投資・資産運用 国民年金と厚生年金の本当の違い｜自営業者が知る1階と2階・年金制度で学ぶ資産形成シリーズ第3話
「年金制度で学ぶ資産形成シリーズ」も第3話となりました。第2話「老齢・障害・遺族——年金がカバーする3つのリスク」では、年金が単なる「老後のお金」ではなく、現役世代の万一にも備える総合保険であることをお話ししました。今回はさらに一歩踏み込ん...
投資・資産運用 
不動産 宅建を取得しよう【20年大家が断言する”必要性”4つ】悪質業者対策・自宅売買・収益物件・お金の貸借
はじめに ─ 「宅建は不動産業者の資格」は本当か「宅建って、不動産屋に就職する人が取る資格でしょ？」「自分は不動産業界じゃないから関係ない」家計相談・大家業相談で何度も聞かれる質問です。20年大家業をしながら4児を育てる僕が、はっきり言える...
投資・資産運用 【FP掛け合わせ④】ライフプラン×投資で4ステージ別ポートフォリオ最適化【教育費vs老後資金の両立設計】
はじめに ─ 投資の正解は「年齢で変わる」「全世界株式インデックスを月10万円積立すれば誰でも資産1億円」関連：シンパパ流ポートフォリオ最終解｜予測ではなく備える「コア・サテライト設計」・地政学で学ぶ資産形成シリーズ第15話（最終回）関連：...
不動産 【FP掛け合わせ③】不動産×相続で相続税を1,000万円圧縮【小規模宅地特例80%減・貸付不動産評価圧縮を実装する】
はじめに ─ 「不動産は相続税対策の王道」と言われる理由「お金持ちは何故、賃貸マンションを建てるのか？」この問いに、FP3級「不動産×相続」の掛け合わせ知識が答えてくれます。それは──不動産が相続税評価上、現金より圧倒的に安く評価されるから...
投資・資産運用 ロシアの資源戦略とパイプライン政治｜エネルギーが武器になる時・地政学で学ぶ資産形成シリーズ第3話
こんにちは。シンパパ資産設計士です。4人の子どもを育てるシングルファーザーであり、20年にわたって大家業・事業・投資を続けてきた人間として、このブログでは「お金の流れを地政学の視点から読み解く」ことをテーマにしています。この記事は「地政学で...
投資・資産運用 【FP掛け合わせ②】投資×税金で年100万円超の節税効果【NISA・iDeCo・配当控除・損益通算を全部使う】
はじめに ─ 投資の世界で「税金を理解しない人」は2割多く損する株式・投資信託の利益には20.315%の税金（所得税15%+復興特別2.1%+住民税5%）が原則かかります。関連：節税の優先順位については、iDeCo vs 特定口座 どっちを...
税金・確定申告 【FP掛け合わせ①】保険×税金で年20万円超節税【生命保険料控除・地震保険料控除・小規模企業共済を全部使う】
生命保険料控除・地震保険料控除・小規模企業共済を組み合わせて年20万円超を節税する方法を、保険×税金の視点で解説。保険の見直しと節税をまとめて考えたい方向けの記事です。
ひとり親の家計 簿記3級「仕訳の記録方法」完全解説【借方・貸方・基本取引・売掛買掛・固定資産を体に染み込ませる】
はじめに ─ 簿記3級の山場、それが「仕訳」簿記3級の試験範囲のうち、配点の約半分以上を占めるのが「仕訳」です。そして、独学で挫折する人の7割以上がこの仕訳でつまずきます。僕も独学で簿記3級を始めた当初、最初の1週間は「借方・貸方が永遠に逆...
投資・資産運用 世界の工場はなぜ生まれ、なぜ揺らぐのか｜産業構造から学ぶ・中国から学ぶ資産形成シリーズ第3話
「メイド・イン・チャイナ」――そう書かれたタグやシールを、私たちは毎日のように目にしています。スマートフォン、家電、衣類、おもちゃ、文房具。家の中を見回せば、中国で作られたものがいくつ見つかるでしょうか。4人の子どもを育てる我が家では、数え...
投資・資産運用 なぜドルは世界最強通貨なのか｜基軸通貨ドルが米国株の土台である理由・アメリカから学ぶ資産形成シリーズ第3話
「アメリカから学ぶ資産形成シリーズ」も第3話に入ります。第1話では「なぜアメリカ人は資産を増やせるのか」を、第2話では「米国株が長期で右肩上がりを描いてきた背景」を見てきました。まだお読みでない方は、先に第2話と、シリーズ全体を見渡せるシリ...