投資・資産運用 投資の暴落時に見るべき指標、感情に流されないためのチェックリスト
投資を20年ほど続けていると、相場が急落する場面に何度も遭遇します。ニュースで「〇〇ショック」と報じられるような下落局面では、保有資産の評価額が数日で1割、2割と減っていくこともあり、頭では「長期投資だから大丈夫」と分かっていても、感情が揺...
投資・資産運用 
投資・資産運用 NISA口座の金融機関変更、手続きと注意点
NISA口座を開設したものの、「もっと取扱商品の多い証券会社にすればよかった」「ポイント還元がいい別の会社に変えたい」と感じたことがある人は少なくないと思います。私自身、投資を始めた20年の中で、証券会社を複数使い分けてきましたが、NISA...
投資・資産運用 個人事業主の退職所得控除、小規模企業共済との重複時の計算
個人事業主には会社員のような退職金制度がありません。その代わりとして活用されるのが「小規模企業共済」や「iDeCo（個人型確定拠出年金）」です。どちらも掛金が全額所得控除になるうえ、将来一時金で受け取れば「退職所得控除」という大きな税制優遇...
ひとり親の家計 問題が起きたときの考え方｜4児シンパパの課題の分離シリーズ⑨
こんにちは、シンパパ資産設計士です。課題の分離シリーズ第9回は、これまで整理してきた考え方を、実際に問題やトラブルが起きたときにどう使うか、実践的なフレームとしてまとめます。頭で理解していても、実際に問題が起きた瞬間はどうしても感情が先に動...
ひとり親の家計 将来を心配しすぎない生き方｜4児シンパパの課題の分離シリーズ⑧
こんにちは、シンパパ資産設計士です。課題の分離シリーズ第8回のテーマは「将来」です。前回は変えられない「過去」を扱いましたが、今回はまだ起きていない「将来」への向き合い方を整理します。過去とは逆に、将来はまだ確定していない分、コントロールで...
ひとり親の家計 過去は変えられない｜4児シンパパの課題の分離シリーズ⑦
こんにちは、シンパパ資産設計士です。課題の分離シリーズ第7回のテーマは「過去」です。投資の暴落局面での判断ミス、学資保険の入り方、固定費の見直しの遅れ——20年間お金と向き合ってきた中で、僕自身、後悔したくなる過去は数えきれないほどあります...
ひとり親の家計 子育てでコントロールできないこと｜4児シンパパの課題の分離シリーズ⑥
こんにちは、シンパパ資産設計士です。課題の分離シリーズ第6回は、子育てをテーマにします。お金や投資であれば、多少感情的になっても「これは自分の課題ではない」と割り切れることが増えてきました。しかし子育てにおいては、この切り分けが一番難しいと...
投資・資産運用 外国税額控除、確定申告でどこまで取り戻せるか実例
米国株や海外ETF、外国株式に投資する投資信託を保有していると、配当金や分配金から「現地の税金」が天引きされていることに気づく人は多いと思います。さらに日本国内でも約20%の税金が課される結果、同じ所得に対して二重に税金がかかってしまいます...
投資・資産運用 投資信託の分配金再投資、税金の繰延効果を試算する
投資信託を選ぶとき、「分配金あり」と「分配金なし（再投資型）」のどちらを選ぶべきか、迷ったことがある人は多いと思います。私自身、投資を始めて20年ほどになりますが、最初の数年は「分配金がもらえる方が得した気分になる」という単純な理由で分配金...
投資・資産運用 特定口座の年間取引報告書と確定申告不要制度、使うべきケースを整理する
投資を始めたばかりの頃、証券会社から毎年送られてくる「特定口座年間取引報告書」を見ても、正直なところ何をどう使えばいいのか分からずにいました。個人事業主として20年、投資を続けて20年という中で、この書類との付き合い方についても少しずつ理解...